HANSAertrag
Gemischter Fonds mit weltweiter Ausrichtung
Stand: 08.01.2026
Fondsprofil
| ISIN | DE0009766238 |
|---|---|
| WKN | 976623 |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 10,9 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 30,065 EUR (08.01.2026) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 29,048 EUR (08.01.2026) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 29,048 EUR (08.01.2026) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 28,710 EUR (02.01.2026) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | 1,32 % (08.01.2026) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
1,81 % (08.01.2026) |
| Ausgabeaufschlag | 3,50 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 31. Dez. |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 1,09 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 0,96 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
| Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
| Investitionsgrad | 99,28 % |
|---|---|
| LiquidityRatio | 1 |
| VaR | 1,8 % |
| Dauer des Verlustes in Tagen | 227 |
| Sharpe Ratio | 0,4 |
| Volatilität | 4 % |
| Max Drawdown | -5,4 % |
| Drawdown | -00 % |
| Anzahl negativer Monate | 17 |
| Anzahl positiver Monate | 19 |
| Anteil positiver Monate | 52,78 % |
| Schlechtester Monat | -1,85 % |
| Bester Monat | 3,4 % |
Kommentar
Patrick Schmidt & Bodo Orlowski, verantwortlich seit 01.04.2022 & 01.07.2014
Der November 2025 war an den Kapitalmärkten von einer ausgeprägten Volatilität geprägt. Ein zentraler Wendepunkt war die Beendigung des langwierigen "Government Shutdowns" in den USA, der den Märkten nach einem unsicheren Start neuen Auftrieb verlieh und das Anlegersentiment schlagartig verbesserte. Nach einem schwachen Start, belastet von Sorgen um die hohen Bewertungen im Technologiesektor und den US-Arbeitsmarkt, führte die angesprochene politische Einigung in den USA zu einer deutlichen Erholung. Der Hype um das Thema künstliche Intelligenz blieb ein treibender Faktor für Technologiewerte, wenngleich die ambitionierten Bewertungen zunehmend als Risiko wahrgenommen wurden. Zudem stand die Geldpolitik der US-Notenbank (Fed) im Zentrum der Aufmerksamkeit. Die Erwartungen der Marktteilnehmer bezüglich einer möglichen Zinssenkung im Dezember schwankten im Monatsverlauf. Diese Unsicherheit spiegelte sich in einer entsprechenden Volatilität an den Anleihemärkten wider. Die Renditen reagierten sensibel auf die wechselnden Signale aus der Geldpolitik. Während die Zinsen der 10-jährigen deutschen Staatsanleihen von 2,63 % auf 2,69 % stiegen, fielen die Renditen 10-jähriger US-Treasuries von 4,08 % auf 4,01 %. Parallel dazu verengten sich die Risikoaufschläge für Unternehmensanleihen leicht, gestützt durch eine weiterhin hohe Anlegernachfrage.
Die Brutto-Aktienquote zum Monatsende betrug 30,46 %. Der Anteil an Anleihen lag bei 67,74 % und die Liquidität umfasste 1,80 % des Fondsvolumens.
30.11.2025
Chancen
- Die breite Streuung durch weltweite Investitionen in Aktien und Renten zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Durch eine Verschiebung in der Zusammensetzung von Aktien und verzinslichen Wertpapieren kann der Fonds der jeweiligen "Markttemperatur" flexibel angepasst werden.
- Der breit gefächerte, international investierende HANSAertrag bietet Ihnen die Chance, vom teilweise höheren Zinsniveau im Ausland profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei verzinslichen Wertpapieren führen können.
- Das aktive Währungsmanagement ermöglicht durch Ausnutzung von Wechselkursveränderungen zusätzliche Erträge.
Risiken
- Durch das teilweise Engagement in unterschiedlichen Fremdwährungen können Wechselkursverluste entstehen.
- Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
- Bei den verzinslichen Wertpapieren können Zinsanstiege zu vorübergehenden Kursrückgängen führen.
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.