HANSAaccura
Dachfonds mit wertbewahrender Strategie
Stand: 15.01.2026
Fondsprofil
| ISIN | DE0009766204 |
|---|---|
| WKN | 976620 |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 10,5 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 64,068 EUR (16.01.2026) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 62,505 EUR (16.01.2026) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 62,505 EUR (16.01.2026) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 62,243 EUR (06.01.2026) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | n/a (16.01.2026) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
1,16 % (16.01.2026) |
| Ausgabeaufschlag | 2,50 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
| Ertragsverwendung | thesaurierend |
| TER (= laufende Kosten) | 1,16 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 0,72 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
| Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
| LiquidityRatio | 1 |
|---|---|
| VaR | 1,45 % |
| Investitionsgrad | 96,45 % |
| Dauer des Verlustes in Tagen | 273 |
| Sharpe Ratio | 0,19 |
| Volatilität | 1,74 % |
| Max Drawdown | -1,35 % |
| Drawdown | -00 % |
| Anzahl negativer Monate | 9 |
| Anzahl positiver Monate | 27 |
| Anteil positiver Monate | 75 % |
| Schlechtester Monat | -0,44 % |
| Bester Monat | 2,14 % |
Kommentar
Nico Baumbach & Patrick Schumacher, verantwortlich seit 01.01.2012 und 01.04.2023
Im Dezember stiegen die Staatsanleiherenditen in nahezu allen zentralen Regionen und bescherten Anlegern damit vermehrt Kursverluste. Diese Verluste wurden zusätzlich von einer anhaltenden US-Dollar Schwäche verstärkt. Eine Abwertung von ca. 1,5% gegenüber dem Euro sorgten besonders bei Anlegern in globalen Rentenfonds für zusätzliche Kursverluste.
Insgesamt endete das erfreuliche Aktienjahr 2025 unter dem Strich mit einem heterogenen Dezember. Dabei waren die Gespräche über die Ukraine und die Geldpolitik die zentralen Themen. Darüber hinaus prägten Konjunkturdaten und Spekulationen hinsichtlich der Investitionen und Finanzierbarkeit von Datacentern das Marktgeschehen. Die Entwicklung an den Rentenmärkten war zum Jahresausklang tendenziell schwächer. Hierfür sorgten teilweise hawkische Zentralbank-Äußerungen. Unterdessen senkte die US-Notenbank im Dezember zum dritten Mal in Folge ihren Leitzins um weitere 25 Basispunkte. Die EZB hielt ihre Leitzinsen weiterhin unverändert bei 2,0 Prozent, da die Inflation im Euroraum nahe ihrem Zielwert lag und die Konjunktur als widerstandsfähig eingeschätzt wurde.
Der HANSAaccura erzielte im abgelaufenen Monat eine weniger erfreuliche Wertentwicklung in Höhe von ca. -0,16%. Der Fonds lieferte damit im Kalenderjahr 2025 ein Plus von 2,06%.
31.12.2025
Chancen
- Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Die Einzelfonds sind an internationalen Geldmarkt und Rentenmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich zudem weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.
Risiken
- Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
- Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.