HANSAbalance A
Dachfonds mit sicherheitsbetonter Strategie
Stand: 25.04.2024
Fondsprofil
ISIN | DE0009799718 |
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WKN | 979971 |
Auflagedatum | |
Gesamtfondsvermögen | 47,3 Mio. EUR |
Fondswährung | EUR |
Aktueller Ausgabepreis | 81,753 EUR (25.04.2024) |
Aktueller Rücknahmepreis | 78,988 EUR (25.04.2024) |
Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 79,733 EUR (02.04.2024) |
Jahrestief (Rücknahmepreis) | 77,233 EUR (09.01.2024) |
Wertentwicklung laufendes Jahr | 1,59 % (25.04.2024) |
ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
2,26 % (25.04.2024) |
Ausgabeaufschlag | 3,50 % |
Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
Ertragsverwendung | thesaurierend |
TER (= laufende Kosten) | 1,58 % p.a. |
Verwaltungsvergütung | davon 1,08 % p.a. |
Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
VL-fähig | nein |
Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
Konformität | ja |
Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
Dauer des Verlustes in Tagen | 884 |
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Sharpe Ratio | -0,64 |
Volatilität | 3,6 % |
Max Drawdown | -13,2 % |
Anzahl negativer Monate | 17 |
Anzahl positiver Monate | 19 |
Anteil positiver Monate | 52,78 % |
Schlechtester Monat | -3,9 % |
Bester Monat | 3,36 % |
Kommentar
Nico Baumbach
Im Monat März fielen die Staatsanleiherenditen in den meisten zentralen Regionen signifikant und bescherten den Anlegern in Rentenpapieren Kursgewinne, speziell bei Anlagen mit längerer Duration.
Im Markt setzt sich immer stärker die Einschätzung durch, das in den USA und Europa der Zinserhöhungszyklus beendet ist und die nächsten Zentralbankmaßnahmen Zinssenkungen sein werden. Es stellt sich dabei allerdings die Frage, wann und in welchem Tempo diese stattfinden werden. Angesichts der immer näher kommenden US-Wahl, während der keine Maßnahmen seitens der FED mehr zu erwarten sind, verringert sich jedoch das Zeitfenster für mögliche Zinssenkungen peu á peu.
Die Aktienmärkte entwickelten sich im abgelaufenen erneut Monat erfreulich. Der japanische Markt verteuerte sich um ebenso wie europäische Dividendentitel um ca. 4,0%. Die US-Indizes (ca. +3,5%) entwickelten sich ähnlich gut. Auch die Schwellenländeraktien stiegen (ca. +1,8%).
Der EUR war gegenüber dem US-Dollar nahezu unverändert.
Die Anlagestrategie des HANSAbalance ist auf Verlustbegrenzung ausgelegt. Es werden somit Aktienrisiken in überschaubarem Rahmen eingegangen, der Großteil der Anlagen ist jedoch in Rentenstrategien investiert. Der konservative Anleger soll mit diesem Fonds die Chance auf moderate Renditen bekommen, allerdings steht die Kontrolle des Anlagerisikos im Vordergrund.
HANSAbalance entwickelte sich im März positiv und stieg ca. 1,3%. Die Wertentwicklung seit Jahresbeginn liegt bei ca. +2,2%.
28.03.2024
Chancen
- Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Die Einzelfonds sind an internationalen Aktien-, Renten- und Geldmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.
Risiken
- Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
- Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
- Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.