HANSAbalance VA
Dachfonds mit sicherheitsbetonter Strategie
Stand: 27.06.2025
Fondsprofil
| ISIN | DE000A3DCAU0 |
|---|---|
| WKN | A3DCAU |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 46,2 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 105,365 EUR (30.06.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 101,802 EUR (30.06.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 105,749 EUR (12.02.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 98,643 EUR (15.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | -1,42 % (30.06.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
1,87 % (30.06.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 3,50 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 0,96 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 0,25 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,03 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | nein |
| Einzelanlage | ja (min. 1.000.000,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
| Dauer des Verlustes in Tagen | 488 |
|---|---|
| Sharpe Ratio | 0,18 |
| Volatilität | 3,68 % |
| Max Drawdown | -7,04 % |
| Anzahl negativer Monate | 13 |
| Anzahl positiver Monate | 23 |
| Anteil positiver Monate | 63,89 % |
| Schlechtester Monat | -3,85 % |
| Bester Monat | 3,41 % |
Kommentar
Nico Baumbach & Patrick Schumacher, verantwortlich seit 01.01.2012 und 01.04.2023
Im Mai stiegen die Staatsanleiherenditen in nahezu allen zentralen Regionen und bescherten Anlegern damit vermehrt Kursverluste. Nach zuletzt schwachen Monaten stabilisierte sich dafür der US-Dollar im Mai gegenüber dem Euro etwas und verblieb zum Monatsende auf einem nahezu ähnlichen Niveau wie Ende April.
Insgesamt war der Mai von einer Stabilisierung der Märkte geprägt, nachdem anfängliche Schocks durch die aktuelle Handelspolitik Trumps abgeklungen waren. Dennoch bleiben geopolitische Spannungen und wirtschaftliche Unsicherheiten zentrale Themen für die kommenden Monate. Die US-Notenbank FED blieb weiter abwartend und hielt die Leitzinsen stabil in der Spanne von 4,25% bis 4,50%. Die Europäische Zentralbank hingegen senkte die Leitzinsen erneut um 0,25 Prozentpunkte auf 2,00%, um die Wirtschaft weiter zu unterstützen.
Unterstützt durch die 90-tägigen Aussetzungen der US-Zölle für viele Länder und erste Handelsabkommen - unter anderem mit Großbritannien - stabilisierten sich im Mai nahezu sämtliche großen Aktienmärkte. Besonders der Verteidigungssektor in Europa verzeichnete einen signifikanten Anstieg, da zunehmend mehr europäische Länder ihre Verteidigungsausgaben nachhaltig erhöhten. Insgesamt verbleibt das Investoren-Sentiment auf Grund anhaltender Unsicherheit durch den Handelskonflikt jedoch weiterhin auf einem niedrigen Niveau.
Der HANSAbalance erzielte im abgelaufenen Monat eine erfreuliche Wertentwicklung in Höhe von ca. 1,38%. Der Fonds liegt damit YTD bei -1,35%.
30.05.2025
Chancen
- Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Die Einzelfonds sind an internationalen Aktien-, Renten- und Geldmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.
Risiken
- Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
- Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
- Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.