HANSAbalance VA
Dachfonds mit sicherheitsbetonter Strategie
Stand: 03.09.2025
Fondsprofil
| ISIN | DE000A3DCAU0 |
|---|---|
| WKN | A3DCAU |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 46,2 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 106,529 EUR (04.09.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 102,927 EUR (04.09.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 105,749 EUR (12.02.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 98,643 EUR (15.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | n/a (04.09.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
2,16 % (04.09.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 3,50 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 0,96 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 0,25 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,03 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | nein |
| Einzelanlage | ja (min. 1.000.000,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
| Dauer des Verlustes in Tagen | 203 |
|---|---|
| Sharpe Ratio | 0,11 |
| Volatilität | 3,55 % |
| Max Drawdown | -6,72 % |
| Anzahl negativer Monate | 12 |
| Anzahl positiver Monate | 24 |
| Anteil positiver Monate | 66,67 % |
| Schlechtester Monat | -3,85 % |
| Bester Monat | 3,36 % |
Kommentar
Nico Baumbach & Patrick Schumacher, verantwortlich seit 01.01.2012 und 01.04.2023
Im Juli stiegen die Staatsanleiherenditen in nahezu allen zentralen Regionen und bescherten Anlegern damit vermehrt Kursverluste. Dem gegenüber stand jedoch nach einigen Monaten der Schwäche ein zur kurzfristigen Stärke neigender US-Dollar, welcher im Juli gegenüber dem Euro um knapp 2,7% zulegte und Anlegern in globalen Rentenfonds damit deutliche Kursgewinne brachte.
Im Juli sorgten unter anderem neue Handelsabkommen mit der EU, Südkorea und Japan für ein gewisses Aufatmen am Aktienmarkt, welches sich teils deutlich in der Kursentwicklung relevanter Indizes widerspiegelte. Gleichzeitig übte US¿Präsident Trump öffentlichen Druck auf die Fed aus und forderte Zinssenkungen trotz stabiler Wirtschaftslage und anhaltender Inflation über 2%. Die Notenbanker der Fed behielten ihren vorsichtigen Kurs jedoch bei und entschieden am 30.07. die Leitzinsen unverändert bei 4,25-4,50% zu belassen. Auf der anderen Seite des Atlantiks leitete die EZB im Juli eine Leitzinssenkungspause ein, indem Sie die Einlagenzins erstmals im Jahr 2025 nicht senkte, sondern weiterhin bei 2% beließ. Insgesamt verblieb das Investoren-Sentiment im Juli auf Grund anhaltender Unsicherheit hinsichtlich potenzieller Handelskonflikte weiterhin auf einem eher niedrigen Niveau.
Der HANSAbalance erzielte im abgelaufenen Monat eine erfreuliche Wertentwicklung in Höhe von ca. +1,46%. Der Fonds liegt damit YTD bei -0,30%.
31.07.2025
Chancen
- Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Die Einzelfonds sind an internationalen Aktien-, Renten- und Geldmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.
Risiken
- Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
- Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
- Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.