HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global FDL
Stand: 16.12.2025
Fondsprofil
| ISIN | LU2597910657 |
|---|---|
| WKN | A3DV7L |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 78,2 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 113,37 EUR (17.12.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 110,07 EUR (17.12.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 112,37 EUR (28.10.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 99,86 EUR (14.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | 5,62 % (17.12.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
5,97 % (17.12.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 30. Juni |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 1,73 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 1,00 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | nein |
| Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE , LU , AT , CH |
Kennzahlen
| LiquidityRatio | 0,958233 |
|---|---|
| VaR | 7,08 % |
| Investitionsgrad | 97,69 % |
Kommentar
Der HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global (FDL) verzeichnete im November eine moderate Monatsperformance von -0,67 %. Die Jahresrendite bleibt mit 6,08 % solide. Das Marktumfeld war durch eine erhöhte Volatilität geprägt, ausgelöst durch eine Korrektur im US-Technologiesektor und der bevorstehenden FED-Zinsentscheidung.
Die Aktienseite, insbesondere US-Technologietitel und US-Markt Derivate, lieferten negative Impulse. Unsere breite Diversifikation in Sachwerten bewährte sich jedoch als Stabilisator: Gold-Zertifikate (+0,32 %) und ein Rohstoff-ETF (+0,12 %) glichen die Aktienverluste teilweise aus. Als Reaktion auf die steigende Unsicherheit haben wir unsere Risikoposition vorsorglich leicht zurückgenommen, indem wir die Gesamtinvestitionsquote kurzfristig reduzierten. Strategisch halten wir die Aktienquote bei 75 %, ergänzt durch einen signifikanten Sachwerte-Anteil von 18 %.
Der Ausblick bleibt optimistisch. Dank breiter Diversifikation und aktivem Risikomanagement sind wir gut positioniert, um Stabilität zu wahren und Chancen zu nutzen.
30.11.2025
Chancen
- Die im Fonds angewandte, auf langfristigen Kapitalzuwachs ausgerichtete, regelbasierte Aktienauswahl nutzt das Potenzial mehrerer Renditequellen, u.a. geringe Volatilität, vorteilhaftes Momentum sowie günstige fundamentale Bewertungskriterien.
- Der Fonds verfolgt eine flexible Anlagepolitik ohne starre Benchmark-Orientierung.
- Der Fonds investiert grundsätzlich zu einem hohen Anteil in Aktien und damit in Sachwerte.
- Die Möglichkeit, Derivate einzusetzen, bietet zusätzliche Renditepotenziale wie auch die Chance, bei vom Pfadfinder-System erkannten Marktrisiken das Fondsvermögen abzusichern.
Risiken
- Die vom Fonds erworbenen Vermögensgegenstände sind generellen Trends an den Märkten ausgesetzt.
- Veräußert der Anleger seine Fondsanteile zu einem Zeitpunkt, in dem die Kurse der in diesem Fonds befindlichen Vermögensgegenstände gegenüber dem Zeitpunkt seines Anteilerwerbs gefallen sind, so erhält er das von ihm investierte Geld nicht vollständig zurück.
- Die Bonität der Emittenten etwaiger vom Fonds erworbenen Anleihen und Zertifikate kann sich verschlechtern. Emittenten können unter Umständen zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert dieser Wertpapiere ganz oder teilweise verloren gehen kann.
- Der Fonds darf zu Absicherungszwecken oder zur Ertragsoptimierung Derivate einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Risiken einher. Eine Absicherung gegen Verluste kann auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.