Empiria Stiftung Balance global Z
Stand: 08.12.2025
Fondsprofil
| ISIN | DE000A3D75E2 |
|---|---|
| WKN | A3D75E |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 56,1 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 205,12 EUR (09.12.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 195,35 EUR (09.12.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 196,12 EUR (01.12.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 165,92 EUR (10.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | 12,48 % (09.12.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
12,41 % (09.12.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 5,00 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
| Ertragsverwendung | thesaurierend |
| TER (= laufende Kosten) | 1,10 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 1,00 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | nein |
| Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
| Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE , AT , CH |
Kennzahlen
| LiquidityRatio | 0,941346 |
|---|---|
| VaR | 4,37 % |
| Investitionsgrad | 98,68 % |
Kommentar
Daniel Haase und Michael Tsouloftas
Im laufenden Jahr erzielte der Empiria Stiftung Balance global trotz turbulenter Märkte Netto-Mittelzuflüsse von 14 Mio. Euro, davon 2 Mio. allein im November. Insgesamt stieg das uns im Fonds anvertraute Vermögen von 38 auf 55 Mio. Euro. Wir danken allen Anlegern für das uns entgegengebrachte Vertrauen. Das Aktienportfolio bauten wir auf 568 defensive Qualitätstitel aus. Die mittlere Positionsgröße beträgt rund 70.000 Euro. Das Portfolio enthält eine Vielzahl attraktiver Mid- und Small-Caps, die alle unsere Qualitätskriterien erfüllen, von Asset Managern mit deutlich größeren Portfolien aufgrund ihres Handelsvolumens jedoch kaum erworben werden können. Unser Regelwerk zur Aktienauswahl führte zu einem regionalen Schwerpunkt in der Region Asien/Pazifik, gefolgt von Europa und Nordamerika. Zusätzlich zu den Aktien halten wir aktuell Gold-Zertifikate im Gegenwert von 58 Kilo Gold. Per 30.11. teilt sich das Fondsportfolio wie folgt auf: 79,3% Aktien, 12,4% Gold-Zertifikate, 5,0% Staatsanleihen und 3,3% Kasse. Seit Fondsauflage konnte der Empiria Stiftung Balance global Z einen Wertzuwachs von 30,0% verzeichnen, davon 12,2% im laufenden Kalenderjahr. Aktien trugen rund 8 Mio. Euro bzw. drei Viertel zum Wertzuwachs bei, Gold etwa 3 Mio. Euro bzw. ein Viertel. Auf Basis unserer Empiria-Systematik bestand zum Monatsultimo kein Absicherungsbedarf. Detaillierte Ausführungen zu den Märkten und unserer Interpretation finden Sie im Empiria-Brief
30.11.2025
Chancen
- Die im Fonds angewandte, auf langfristigen Kapitalzuwachs ausgerichtete, regelbasierte Aktienauswahl nutzt das Potenzial mehrerer Renditequellen, u.a. geringe Volatilität, vorteilhaftes Momentum, sowie günstige fundamentale Bewertungskriterien.
- Der Fonds verfolgt eine flexible Anlagepolitik ohne starre Benchmark-Orientierung.
- Der Fonds investiert grundsätzlich zu einem hohen Anteil in Aktien und damit in Sachwerte.
- Die Möglichkeit, Derivate einzusetzen, bietet zusätzliche Renditepotenziale wie auch die Chance, bei vom Empiria-Risikomanagement-System erkannten Marktrisiken das Fondsvermögen abzusichern.
Risiken
- Die vom Fonds erworbenen Vermögensgegenstände sind generellen Trends an den Märkten ausgesetzt.
- Veräußert der Anleger seine Fondsanteile zu einem Zeitpunkt, in dem die Kurse der in diesem Fonds befindlichen Vermögensgegenstände gegenüber dem Zeitpunkt seines Anteilerwerbs gefallen sind, so erhält er das von ihm investierte Geld nicht vollständig zurück.
- Die Bonität der Emittenten etwaiger vom Fonds erworbenen Anleihen und Zertifikate kann sich verschlechtern. Emittenten können unter Umständen zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert dieser Wertpapiere ganz oder teilweise verloren gehen kann.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.