HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global LAC
Stand: 20.11.2025
Fondsprofil
| ISIN | LU1315150497 |
|---|---|
| WKN | A143AL |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 79,3 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 30,11 EUR (21.11.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 29,23 EUR (21.11.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 30,94 EUR (28.10.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 27,24 EUR (14.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | 2,21 % (21.11.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
3,93 % (21.11.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 30. Juni |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 2,53 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 2,05 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | ja (min. 0,00 EUR) |
| Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
| Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE , LU , AT , CH |
Kennzahlen
| VaR | 5,02 % |
|---|---|
| Investitionsgrad | 94,75 % |
| LiquidityRatio | 0,957467 |
| Sharpe Ratio | 0,26 |
| Volatilität | 8,24 % |
| Drawdown | -3,94 % |
| Max Drawdown | -10,25 % |
| Anzahl negativer Monate | 11 |
| Anzahl positiver Monate | 25 |
| Anteil positiver Monate | 69,44 % |
| Schlechtester Monat | -5,04 % |
| Bester Monat | 3,51 % |
Ratings
| Morningstar Rating™ Gesamt |
|---|
Kommentar
Der HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global (LAC) erzielte im Oktober eine erfreuliche Monatsrendite von 2,93% und verbesserte die laufende Jahresperformance auf 7,03%. Das Ergebnis wurde bei einer weiterhin moderaten Volatilität erzielt und ist auf die Stärke des flexiblen Multi-Asset-Ansatzes zurückzuführen, der Erträge aus verschiedenen, unkorrelierten Renditequellen erfolgreich kombiniert.
Die Aktienallokation von rund 75% lieferte den fundamentalen Ertragsblock. Stärkster Treiber war hier der Technologiesektor, der einen herausragenden Beitrag leistete. Unterstützt wurde dieses Ergebnis durch solide Beiträge aus US-amerikanischen und europäischen Titeln sowie aus dem Industriesektor.
Der starke US-Dollar wirkte sich ebenfalls überaus positiv auf das Gesamtergebnis aus. Gleichzeitig bewährten sich die Gold- und Rohstoffallokation als strategische Beimischungen zur Risikostreuung und trugen als Stabilisatoren positiv zur Wertentwicklung bei.
Die Positionierung des Fonds bleibt seiner stabilitätsorientierten Strategie treu. Eine solide Kassenposition von rund 8% sichert die nötige Liquidität, um die Volatilität im Portfolio zu verringern und flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren. Der Fokus des Managements liegt unverändert auf dem langfristigen Kapitalerhalt und der Erwirtschaftung stetiger Erträge durch eine aktive Steuerung der Allokation.
31.10.2025
Chancen
- Die im Fonds angewandte, auf langfristigen Kapitalzuwachs ausgerichtete, regelbasierte Aktienauswahl nutzt das Potenzial mehrerer Renditequellen, u.a. geringe Volatilität, vorteilhaftes Momentum sowie günstige fundamentale Bewertungskriterien.
- Der Fonds verfolgt eine flexible Anlagepolitik ohne starre Benchmark-Orientierung.
- Der Fonds investiert grundsätzlich zu einem hohen Anteil in Aktien und damit in Sachwerte.
- Die Möglichkeit, Derivate einzusetzen, bietet zusätzliche Renditepotenziale wie auch die Chance, bei vom Pfadfinder-System erkannten Marktrisiken das Fondsvermögen abzusichern.
Risiken
- Die vom Fonds erworbenen Vermögensgegenstände sind generellen Trends an den Märkten ausgesetzt.
- Veräußert der Anleger seine Fondsanteile zu einem Zeitpunkt, in dem die Kurse der in diesem Fonds befindlichen Vermögensgegenstände gegenüber dem Zeitpunkt seines Anteilerwerbs gefallen sind, so erhält er das von ihm investierte Geld nicht vollständig zurück.
- Die Bonität der Emittenten etwaiger vom Fonds erworbenen Anleihen und Zertifikate kann sich verschlechtern. Emittenten können unter Umständen zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert dieser Wertpapiere ganz oder teilweise verloren gehen kann.
- Der Fonds darf zu Absicherungszwecken oder zur Ertragsoptimierung Derivate einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Risiken einher. Eine Absicherung gegen Verluste kann auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.