HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global I
Stand: 17.10.2025
Fondsprofil
| ISIN | LU1315151032 |
|---|---|
| WKN | A143AN |
| Auflagedatum | |
| Gesamtfondsvermögen | 81,7 Mio. EUR |
| Anteilklassenwährung | EUR |
| Aktueller Ausgabepreis | 2.988,89 EUR (17.10.2025) |
| Aktueller Rücknahmepreis | 2.988,89 EUR (17.10.2025) |
| Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 3.029,94 EUR (09.10.2025) |
| Jahrestief (Rücknahmepreis) | 2.695,53 EUR (14.04.2025) |
| Wertentwicklung laufendes Jahr | 5,80 % (17.10.2025) |
| ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
4,75 % (17.10.2025) |
| Ausgabeaufschlag | 0,00 % |
| Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
| Geschäftsjahresende | 30. Juni |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| TER (= laufende Kosten) | 1,86 % p.a. |
| Verwaltungsvergütung | davon 1,50 % p.a. |
| Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
| VL-fähig | ja (min. 0,00 EUR) |
| Sparplan | nein |
| Einzelanlage | ja (min. 100.000,00 EUR) |
| Konformität | ja |
| Vertriebszulassung | DE , LU , AT , CH |
Kennzahlen
| Dauer des Verlustes in Tagen | 418 |
|---|---|
| Sharpe Ratio | 0,47 |
| Volatilität | 8,03 % |
| Max Drawdown | -9,66 % |
| Anzahl negativer Monate | 12 |
| Anzahl positiver Monate | 24 |
| Anteil positiver Monate | 66,67 % |
| Schlechtester Monat | -4,85 % |
| Bester Monat | 3,28 % |
Ratings
| Morningstar Rating™ Gesamt |
|---|
Kommentar
Der HAC Quant STIFTUNGSFONDS flexibel global (I) erzielte im September eine Monatsrendite von 2,66%. Ein erfreuliches Ergebnis, das vor allem auf die ausgewogene Mischung verschiedener Ertragsquellen zurückzuführen ist. Ein wesentlicher positiver Renditebeitrag kam von der strategischen Allokation in Gold, das neben seiner stabilisierenden Wirkung in diesem Monat auch einen starken Wertbeitrag lieferte. Auf der Aktienseite trugen vor allem die Investments in den USA und Deutschland positiv zur Wertentwicklung bei, während das Engagement im Industriesektor und in Japan das Gesamtergebnis leicht belasteten. Der gezielte Einsatz taktischer Absicherungsinstrumente und derivativer Strategien half dabei, das Portfolio aktiv zu steuern und zusätzliche Ertragsquellen zu erschließen. Die Positionierung des Fonds bleibt auch im Monat September seiner stabilitätsorientierten Strategie treu. Das Portfolio ist breit über verschiedene Anlageklassen diversifiziert, das neben dem Kerninvestment in Aktien mit rund 75 % eine signifikante Quote in Rohstoffen mit Gold von rund 17 % zur Risikostreuung beibehält. Eine solide Kassenposition von über 7 % sichert zudem die nötige Liquidität, um die Volatilität im Portfolio zu reduzieren und flexibel auf Marktveränderungen reagieren zu können. Der Fokus des Managements liegt unverändert auf dem langfristigen Kapitalerhalt und der Erwirtschaftung stabiler Erträge. Die aktive und flexible Steuerung der Allokation bleibt das zentrale Instrument, um auch in Phasen erhöhter Unsicherheit das Portfolio robust aufzustellen und das Vermögen zu sichern.
30.09.2025
Chancen
- Die im Fonds angewandte, auf langfristigen Kapitalzuwachs ausgerichtete, regelbasierte Aktienauswahl nutzt das Potenzial mehrerer Renditequellen, u.a. geringe Volatilität, vorteilhaftes Momentum sowie günstige fundamentale Bewertungskriterien.
- Der Fonds verfolgt eine flexible Anlagepolitik ohne starre Benchmark-Orientierung.
- Der Fonds investiert grundsätzlich zu einem hohen Anteil in Aktien und damit in Sachwerte.
- Die Möglichkeit, Derivate einzusetzen, bietet zusätzliche Renditepotenziale wie auch die Chance, bei vom Pfadfinder-System erkannten Marktrisiken das Fondsvermögen abzusichern.
Risiken
- Die vom Fonds erworbenen Vermögensgegenstände sind generellen Trends an den Märkten ausgesetzt.
- Veräußert der Anleger seine Fondsanteile zu einem Zeitpunkt, in dem die Kurse der in diesem Fonds befindlichen Vermögensgegenstände gegenüber dem Zeitpunkt seines Anteilerwerbs gefallen sind, so erhält er das von ihm investierte Geld nicht vollständig zurück.
- Die Bonität der Emittenten etwaiger vom Fonds erworbenen Anleihen und Zertifikate kann sich verschlechtern. Emittenten können unter Umständen zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert dieser Wertpapiere ganz oder teilweise verloren gehen kann.
- Der Fonds darf zu Absicherungszwecken oder zur Ertragsoptimierung Derivate einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Risiken einher. Eine Absicherung gegen Verluste kann auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.